Контроль мобильных переводов: кого и как затронут новые правила
С 2026 года банки в Казахстане будут передавать налоговым органам сведения о мобильных переводах, если физическое лицо получает деньги от большого числа людей и общая сумма превышает 12-кратный размер минимальной зарплаты. При этом переводы между друзьями и родственниками для личных целей остаются свободными и не подпадают под контроль, передает ИА «NewTimes.kz».
Комитет государственных доходов Министерства финансов РК разъяснил новые правила контроля мобильных переводов. Эти меры направлены на выявление скрытых доходов и незарегистрированной предпринимательской деятельности.
Когда банки будут передавать сведения в налоговые органы:
- если одно физическое лицо получает переводы от 100 и более разных отправителей в течение трех месяцев;
- если суммарная сумма переводов превышает 12-кратный размер минимальной зарплаты.
Что не подпадает под контроль:
- переводы между родственниками, друзьями и для личных нужд;
- операции, которые не имеют признаков предпринимательской деятельности.
После передачи данных налоговые органы проводят камеральный контроль. В случае выявления расхождений направляется уведомление, которое нужно исполнить в течение 30 рабочих дней.
Что делать с уведомлением:
- если согласны с расхождениями – предоставляете налоговую отчетность;
- если не согласны – можно объяснить причины расхождений.
В случае несоблюдения уведомления или для проверки достоверности пояснений налоговый орган может провести проверку.
Граждане также имеют право обжаловать действия или решения налоговых органов в порядке, предусмотренном законом.
Напомним, с 1 января 2026 года в Казахстане вступает в силу обновленный порядок контроля мобильных переводов. Комитет государственных доходов (КГД) утвердил окончательные критерии, по которым будут отслеживаться операции на банковских счетах физических лиц.
