Контроль мобильных переводов: кого и как затронут новые правила

С 2026 года банки в Казахстане будут передавать налоговым органам сведения о мобильных переводах, если физическое лицо получает деньги от большого числа людей и общая сумма превышает 12-кратный размер минимальной зарплаты. При этом переводы между друзьями и родственниками для личных целей остаются свободными и не подпадают под контроль, передает ИА «NewTimes.kz».

Фото: ИА «NewTimes.kz»

Комитет государственных доходов Министерства финансов РК разъяснил новые правила контроля мобильных переводов. Эти меры направлены на выявление скрытых доходов и незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Когда банки будут передавать сведения в налоговые органы:

если одно физическое лицо получает переводы от 100 и более разных отправителей в течение трех месяцев;
если суммарная сумма переводов превышает 12-кратный размер минимальной зарплаты.

Что не подпадает под контроль:

переводы между родственниками, друзьями и для личных нужд;
операции, которые не имеют признаков предпринимательской деятельности.

После передачи данных налоговые органы проводят камеральный контроль. В случае выявления расхождений направляется уведомление, которое нужно исполнить в течение 30 рабочих дней.

Что делать с уведомлением:

если согласны с расхождениями – предоставляете налоговую отчетность;
если не согласны – можно объяснить причины расхождений.

В случае несоблюдения уведомления или для проверки достоверности пояснений налоговый орган может провести проверку.

Граждане также имеют право обжаловать действия или решения налоговых органов в порядке, предусмотренном законом.

Напомним, с 1 января 2026 года в Казахстане вступает в силу обновленный порядок контроля мобильных переводов. Комитет государственных доходов (КГД) утвердил окончательные критерии, по которым будут отслеживаться операции на банковских счетах физических лиц.