С 1 января мобильные переводы казахстанцев начнут отслеживать по-новому

По обновленным правилам банки будут передавать информацию в налоговые органы, если в течение трёх месяцев подряд человек получает переводы от 100 и более разных отправителей, а общая сумма поступлений превысит 12 минимальных зарплат, установленных на 1 января соответствующего года.

Зачем меняют систему

В КГД пояснили, что цель — отделить личные переводы от предпринимательских. Сейчас многие используют личные счета для бизнеса — принимают оплату за товары, услуги или частные заказы, не регистрируясь официально.

Новый механизм должен:

• снизить нагрузку на обычных граждан, чьи переводы имеют бытовой характер (например, переводы от родственников или друзей);

• повысить прозрачность финансовых потоков;

• уменьшить долю «серого» бизнеса;

• создать равные условия для тех, кто работает легально;

• увеличить поступления в бюджет за счет легализации скрытой деятельности.

Как будет работать система

Если налоговики заметят признаки предпринимательства, они проведут камеральный контроль — это проверка без выезда на место.
Физлицо получит уведомление и должно будет ответить в течение 30 рабочих дней:

• либо согласиться и зарегистрироваться как ИП;

• либо направить письменное или электронное объяснение, почему переводы не связаны с бизнесом.

Что с благотворительными переводами

Если человек собирает деньги на лечение, помощь нуждающимся или другие добрые цели, это будет считаться волонтерской деятельностью. Такие переводы налогом не облагаются.

Но если сумма и количество переводов превысят установленные лимиты, банк может запросить пояснение — например, договор с фондом или отчет о собранных средствах.

Что действует сейчас

До конца 2025 года проверки ведутся по старым правилам — приказу № 323 Министерства финансов.

Он также предусматривает мониторинг, если за три месяца подряд на личный счет поступают переводы от 100 и более разных лиц, в том числе в иностранной валюте.

Ранее сообщалось, что за девять месяцев 2025 года казахстанцы провели за пределами страны почти 200 млн операций по картам отечественных банков. Это на 20% больше, чем годом ранее.